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《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》发布

6月8日,银保监会发布《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》,各银保机构要根据工作要点,查找内控合规薄弱环节,重点加强股权管理、授信业务、影子银行与交叉金融、互联网业务等领域的内控合规建设。开展屡查屡犯问题集中整治,确保2021年各类屡查屡犯问题发生率显著低于2020年,银保监会还要求,对机构的整改问责要坚持更严苛的标准。

据中国银保监会介绍,2017年以后,国内银保市场乱象整改工作取得明显成效。当前,防范和化解金融风险的任务依然艰难。加强基础建设夯实基础,妥善构建自然科学精确的外部控制和合规管理体系。为巩固和扩大整顿动荡的局面,巩固银行保险机构平稳、顺从的经营基础,银保监会发布了《通知》。

《通知》指出,“内控合规管理建设年”的重点是巩固银保机构主体责任,把加强内控常态化与促进合规、消除周期性短板、消除顽疾结合起来。同时,银行保险机构高阶管理人员要带头合规,以身作则,推动内控合规要求内部化、内控合规要求外部化,为不断提高外部控制和合规管理水平。

同日,中国银保监会重新发布了《银行保险机构公司治理准则》,共11章117条。据银保监会有关部门负责人介绍,《准则》清楚了银行保险机构治理主体的职责,加强了治理机制运行的规范化,重点是:明确了股东的权利和义务,股东大会的职权、股东大会的会议和表决以及其他有关规则;强调董事特别是独立国家董事的选任、职责和履职保障,清楚董事会及其专门委员会的组成、职权和表决要求;规范监事的选任和履职,规范监事会和高阶管理人员的设立和运作;要求银行保险机构完善激励约束机制,完善信息披露制度和机制,加强风险管理、外部控制和内外部审计。