中国银行兰州市南昌路支行堵截虚假开立银行账户行为

近日，中国银行兰州市南昌路支行成功堵截了一起对公异常开户业务并处置，有效防止了异常开户风险蔓延。

2020年10月底，某医药科技有限公司人员到该行办理基本账户开立业务，一行前来办理业务的共有三人，一位是年近60自称法人的农村妇女，一位自称是其儿子，还有一位随从人员。

办理期间，该行工作人员按照银行结算账户开立规定和流程，对法人进行身份证件核对，对法人的开户意愿进行当面核实，因其营业场所为租赁，要求一并出示租赁合同，而该公司未能提供。在尽职调查审核时，该妇女回答问题言辞闪烁，对其单位经营状况和注册情况概不了解，随从人员和其儿子不停催促，并对核实法人意愿表示强烈不满。

鉴于此等情况，该行工作人员随即进行上门核实，发现该地址并无人办公，向周围邻居询问时了解到，该出租屋有人租住。该行工作人员随后在“企查查”查询发现，该地址同时有四个单位进行注册。经过以上的核实，该行断定该单位为异常开户，并告知法人需要延长核实时间，对方随即取消办理开户要求，急匆匆离去。

近年来企业虚假开户、洗钱案件频发，兰州市南昌路支行按照风险内控强化执行年的定位和要求，强化全员日常学习和培训，不断提高反洗钱和运营内控业务基础，为合规办理业务保驾护航。

中国银行有关负责人表示，企业银行账户是企业在银行开立的结算账户，是连接社会资金的纽带和桥梁，企业必须按规定使用银行结算账户，负责银行结算账户的安全。银行账户一旦被不法分子用于网络赌博、电信诈骗、地下钱庄、虚开增值税发票等犯罪资金交易，将会对金融秩序和社会稳定带来一系列风险。(记者 黄帆)

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